Страницы: 1
RSS
Как отразить получение займа в 1С:ERP
 
#1
0
09.06.2025 14:23:27

Здравствуйте. Требуется зарегистрировать получение займа. Действительно ли для этого нужно использовать только договоры кредитов и депозитов? Что нужно сделать для отражения нового договора? Как его корректно создать, заполнить и настроить график выплат? Заранее спасибо.
 
 
 
#2
0
09.06.2025 18:14:30
Цитата
Oleg написал:
Здравствуйте. Требуется зарегистрировать получение займа. Действительно ли для этого нужно использовать только договоры кредитов и депозитов? Что нужно сделать для отражения нового договора? Как его корректно создать, заполнить и настроить график выплат? Заранее спасибо.

Для регистрации получения займа действительно используются договоры кредитов и депозитов. Новый договор создается в разделе Казначейство – Финансовые инструменты – Договоры кредитов и депозитов по кнопке Создать.

Необходимо также удостовериться, что в договоре указан его характер – Кредит или заем полученный и тип договора – Внешний заем. Впишите данные организации, от которой предоставляется заем, и данные кредитора (банк, сторонняя организация), который этот заем предоставляет.

Это все указывается на вкладке Основное. Там же вписываете контрагента – юридические данные организации банка-кредитора. Организация, Счет организации, Счет контрагента: данные вашей организации, которой предоставляется кредит, а также расчетные счета организации и контрагента (банка-кредитора).
 
 
 
#3
0
10.06.2025 09:30:14

Все верно пишет коллега выше. Потом идет во вкладку Расчет и вносите сумму предоставленного кредита, срок кредита, сумму процентов по кредиту, дату перечисления денежных средств банком на расчетный счет организации (Первый транш). Дата последнего платежа по погашению кредита рассчитывается автоматически.

Во вкладке Учетная информация нужно указать статьи движения денежных средств, статьи доходов или расходов для учета оплат и начислений по кредитам и займам. Потом уже во вкладке Обеспечение вписываете информацию о залогах и поручительствах (справочная информация), список договоров залога и договоров поручительства. Отсканированные копии данных договоров можно прикрепить с помощью команды Файлы.

После проверки правильности заполнения данных установите статус договора в Действует, нажмите Записать и закрыть.
 
 
 
#4
0
11.06.2025 08:27:09

Используя команду План-фактный анализ, можно контролировать выполнение условий по предоставлению займа, зарегистрированных в договоре. Для контроля поступления и погашения задолженности по договорам займа можно использовать отчет Обороты по кредитам и депозитам (раздел Казначейство – Отчеты – Учет по кредитам и депозитам).

Договору кредита/депозита/займа соответствуют следующие статусы:

Не согласован – требуется согласование договора кредита/депозита. После согласования договор вступает в действие;

Действует – исполнение договора кредита/депозита. Такой договор можно использовать при формировании документов оплат и начислений по кредитам, депозитам и займам;

Закрыт – закрытие договора кредита/депозита.
 
 
 
#5
0
12.06.2025 18:57:37

После записи договора появляется доступ к вводу информации о графиках выплат и поступлений заемных денежных средств (гиперссылка Ввести реквизита Используемый график на закладке Расчеты в форме договора). Если график уже был введен, то гиперссылка будет ссылаться на используемый вариант графика. Управлять вариантами графиков можно по ссылке вверху формы, открыв их списком.

Гиперссылка Добавить/Изменить процентную ставку появляется, если в договоре кредита/депозита в поле Процентная ставка указано значение.Если значение 0, то необходимо указать значение в поле Процентная ставка, чтобы гиперссылка Добавить/Изменить процентную ставку стала активной.

Перечисление займа на расчетный счет предприятия производится в рамках оформленного ранее договора кредита (депозита). Для его перечисления нужно зайти в Казначейство – Банк – Безналичные платежи. Затем команда Поступление, тип операции – Поступление по кредитам и займам полученным. В новом документе указываете счет организации, на который перечисляется заем, и сумму займа.
 
 
 
#6
0
13.06.2025 20:47:30

Вообще график платежей используется для формирования прогноза движения денежных средств в Платежном календаре. Он является источником для формирования заявок на расходование денежных средств и документов начисления расходов (доходов) по процентам и комиссиям.

Для договора (кредита/депозита) может быть указано несколько вариантов графика (команда Варианты графиков на форме договора).Статусы Утвержден и Используется могут быть установлены только для одного графика. По ним формируется прогноз движения денежных средств, определяются эффективность оплат и экономия или переплата по процентам. Одновременное применение обоих статусов для одного варианта указывает на то, что договор исполняется по изначально установленному графику.

Все операции, связанные с погашением кредитов, регистрируются документами Заявка на расходование ДС с соответствующими типами операций: Оплата по кредитам и займам полученным, Перечисление на депозит и Выдача займа контрагенту.
 
 
 
Страницы: 1